Oskar Johansen

• Telefon: +47 92 34 56 78
• E-post: oskar.johansen@email.com
• Sted: Oslo, Norge
• LinkedIn: oskar-johansen-risk

Sammendrag

Seks års erfaring med å utvikle og implementere robuste rammeverk for finansiell risikostyring, med en bevist evne til å redusere eksponering mot markeds-, kreditt- og operasjonell risiko. Har ledet evalueringer av risikomodeller for å sikre samsvar med Basel III og Solvens II-krav, noe som resulterte i en 15% forbedring i kapitalallokeringseffektivitet.

Spesialist på kvantitativ risikomodellering, validering og rapportgenerering, med dyp forståelse for komplekse finansielle instrumenter og regulatoriske standarder. Har bidratt til å styrke selskapets risikokultur gjennom proaktiv identifisering av nye risikofaktorer og utvikling av skreddersydde risikoreduserende strategier.

Arbeidserfaring

Senior Risikokonsulent, Nordea Bank Norge -- Oslo, Norge

Mars 2021 – nåværende

• Leder valideringen av interne risikomodeller (IRB, IFRS 9) og stresstester, og sikrer fullt samsvar med EBA-retningslinjer og lokale forskrifter.

• Utviklet og implementert en ny ramme for operasjonell risiko, som reduserte tap fra operasjonelle hendelser med 10% i løpet av det første året.

• Ansvarlig for periodisk risikorapportering til styret og Finanstilsynet, inkludert Key Risk Indicators (KRI) og Scenario Analysis.

• Mentorerte et team på tre junior risikonalytikere i beste praksis for risikomodellering og dataanalyse.

Risikoanalytiker, DNB Bank ASA -- Oslo, Norge

August 2018 – Februar 2021

• Gjennomførte kvantitative analyser av markedsrisiko (VaR, Stresstesting) og kredittrisiko for bankens portefølje av bedriftslån.

• Bidro til utviklingen av en forbedret ramme for likviditetsrisikostyring, noe som resulterte i mer effektiv styring av bankens likviditetsbuffer.

• Utarbeidet detaljerte rapporter om risikoprofilen til ulike forretningsenheter, og ga innsikt til ledelsen for strategiske beslutninger.

• Automatiserte flere manuelle datainnsamlingsprosesser ved hjelp av Python, noe som reduserte rapportgenereringstiden med 20%.

Utdanning

Norges Handelshøyskole (NHH), Master i Finans i Finans og Økonomi -- Bergen, Norge

August 2016 – Juni 2018

Universitetet i Oslo, Bachelor i Matematikk i Matematikk og Statistikk -- Oslo, Norge

August 2013 – Juni 2016

Ferdigheter

Risikostyring og Regulering: Markedsrisiko, Kredittrisiko, Operasjonell risiko, Likviditetsrisiko, Basel III, Solvens II, IFRS 9, EBA-retningslinjer, Stresstesting, Kapitalallokering

Kvantitativ Analyse og Modellering: VaR (Value at Risk), Monte Carlo-simulering, Regresjonsanalyse, Tidsrekkeanalyse, Modellvalidering, Kvantitative finansmodeller

Programmering og Verktøy: Python (Pandas, NumPy, SciPy), R, SQL, MATLAB, Excel (avansert), VBA, Power BI, Bloomberg Terminal

Databehandling og Rapportering: Datamodellering, Dataanalyse, Risikorapportering, Dashboard-utvikling, Presentasjonsteknikk

Språk: Norsk (morsmål), Engelsk (flytende)