Élise Moreau

• Téléphone: +33 6 12 34 56 78
• E-mail: elise.moreau@email.com
• Localisation: Lyon, France
• LinkedIn: elise-moreau-compliance

Résumé

Ayant 9 ans d'expérience dans la mise en œuvre et le renforcement des cadres de conformité réglementaire, j'ai réduit l'exposition aux risques de 20% chez BNP Paribas en optimisant les processus KYC et AML. Mon expertise inclut la gestion des risques financiers, la veille réglementaire et la formation du personnel sur les exigences de conformité.

Expérience Professionnelle

Responsable Conformité Senior, Crédit Agricole Centre France -- Lyon, France

Mars 2020 – présent

• Élaboration et supervision de programmes de conformité pour les services bancaires aux entreprises et aux particuliers, assurant le respect des réglementations ACPR et AMF.

• Direction d'audits internes et externes, identifiant les lacunes et mettant en œuvre des mesures correctives, ce qui a permis de maintenir un score de conformité de 98%.

• Conception et animation de sessions de formation pour plus de 200 employés sur les politiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la connaissance du client (KYC).

• Conseil stratégique à la direction sur les implications des nouvelles réglementations (e.g., RGPD, LCB-FT), intégrant les exigences dans les opérations quotidiennes.

Analyste Conformité, BNP Paribas -- Lyon, France

Septembre 2015 – Février 2020

• Analyse des transactions financières pour détecter les activités suspectes et rédaction de déclarations de soupçon (DS) aux autorités compétentes, contribuant à une réduction de 15% des incidents de non-conformité.

• Participation à la mise à jour des procédures internes de conformité en fonction des évolutions réglementaires et des meilleures pratiques du secteur bancaire.

• Préparation de rapports de conformité mensuels et trimestriels pour la direction et les régulateurs, garantissant la transparence et la traçabilité des actions.

• Collaboration avec les équipes juridiques et opérationnelles pour évaluer les risques liés aux nouveaux produits et services financiers.

Formation

Université Jean Moulin Lyon 3, Master 2 en Droit des affaires et de la conformité -- Lyon, France

Septembre 2013 – Juin 2015

Université Jean Moulin Lyon 3, Licence en Droit -- Lyon, France

Septembre 2010 – Juin 2013

Compétences

Réglementation et Conformité: LCB-FT (Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme), KYC (Know Your Customer), RGPD, MiFID II, Bâle III, Solvabilité II, ACPR, AMF

Gestion des Risques: Cartographie des risques, Évaluation des risques, Gestion des risques opérationnels, Audit de conformité, Contrôle interne

Outils et Systèmes: Microsoft Office Suite, Logiciels GRC (Governance, Risk, and Compliance), Systèmes de détection de fraude, Bases de données réglementaires

Compétences Interpersonnelles: Analyse critique, Résolution de problèmes, Communication interculturelle, Formation, Négociation, Prise de décision

Langues: Français (Langue maternelle), Anglais (Courant)