Sofía Romero

• Correo electrónico: sofia.romero@email.com
• Ubicación: Santiago, Chile
• LinkedIn: sofia.romero.compliance

Resumen

Liderazgo de equipos de cumplimiento normativo con una trayectoria de 10 años en la implementación y optimización de programas robustos de ética y gobernanza corporativa. Experiencia demostrada en la reducción de infracciones regulatorias y el fortalecimiento de la cultura de cumplimiento en organizaciones financieras y tecnológicas.

Experta en la identificación, evaluación y mitigación de riesgos de cumplimiento, desarrollando políticas y procedimientos que aseguran la adhesión a normativas locales e internacionales. Contribución significativa a la mejora de la eficiencia operativa y la protección de la reputación corporativa.

Experiencia Profesional

Gerente Senior de Cumplimiento, Banco del Estado de Chile -- Santiago, Chile

Marzo 2018 – presente

• Supervisión y gestión de un equipo de 8 analistas de cumplimiento, logrando una reducción del 15% en las incidencias de incumplimiento normativo anual.

• Diseño e implementación de un nuevo marco de gestión de riesgos de cumplimiento, integrando requisitos de la CMF y estándares internacionales (FATCA, CRS), mejorando la calificación de auditoría interna en un 20%.

• Desarrollo y ejecución de programas de capacitación en cumplimiento para más de 500 empleados anualmente, elevando el nivel de concienciación y adherencia a las políticas internas en un 30%.

• Liderazgo en la respuesta a requerimientos regulatorios y auditorías externas, asegurando el cumplimiento de plazos y la presentación de información precisa y completa.

Analista Senior de Cumplimiento, Grupo Financiero Security -- Santiago, Chile

Julio 2014 – Febrero 2018

• Análisis y monitoreo de transacciones para la detección de actividades sospechosas, contribuyendo a la identificación y reporte de 25 casos de posible lavado de activos anualmente.

• Elaboración de informes de cumplimiento regulatorio para la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y la Comisión para el Mercado Financiero (CMF).

• Participación activa en la revisión y actualización de políticas y procedimientos internos en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT).

• Soporte en la implementación de herramientas tecnológicas para la automatización de procesos de cumplimiento, reduciendo el tiempo de análisis en un 10%.

Consultor Junior de Riesgos y Cumplimiento, Deloitte Chile -- Santiago, Chile

Septiembre 2012 – Junio 2014

• Asistencia en la evaluación de marcos de control interno y cumplimiento para clientes del sector financiero y retail.

• Investigación y análisis de nuevas regulaciones y sus implicaciones para diversos sectores económicos.

• Preparación de documentación para auditorías de cumplimiento y asesoramiento en la implementación de recomendaciones.

Formación Académica

Universidad de Chile, Ingeniera Comercial en Ingeniería Comercial, Mención en Economía -- Santiago, Chile

Marzo 2007 – Julio 2012

Pontificia Universidad Católica de Chile, Diplomado en Diplomado en Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo -- Santiago, Chile

Agosto 2015 – Marzo 2016

Habilidades

Gestión de Cumplimiento: AML/CFT, KYC, FATCA, CRS, MiFID II, GDPR, Ley 20.393, CMF, UAF, COSO, ISO 37001, Gestión de Riesgos, Ética Corporativa

Análisis y Reporte: Análisis de Datos, Reporting Regulatorio, Due Diligence, Auditoría Interna, Investigación de Fraude, Monitoreo Transaccional

Liderazgo y Estrategia: Gestión de Equipos, Desarrollo de Políticas, Planificación Estratégica, Comunicación Interdepartamental, Capacitación

Herramientas Tecnológicas: Microsoft Office Suite (Excel Avanzado), Power BI, SAP (módulos financieros), Sistemas de Gestión de Cumplimiento (GRC)

Idiomas: Español (Nativo), Inglés (Avanzado)