Margaux Dubois

• Téléphone: +41 79 123 45 67
• E-mail: margaux.dubois@email.com
• Localisation: Genève, Suisse
• LinkedIn: margaux-dubois-compliance

Résumé

Sept années d'expérience en conformité bancaire et financière, avec une expertise approfondie en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC). J'ai dirigé des audits internes et mis en œuvre des programmes de conformité, réduisant les risques réglementaires de 15% et assurant une adhésion stricte aux directives FINMA.

Compétence avérée en gestion de projets réglementaires, formation du personnel et développement de politiques internes. Mon objectif est de garantir l'intégrité opérationnelle et la réputation de l'institution, en naviguant efficacement dans le paysage réglementaire suisse et international.

Expérience Professionnelle

Responsable Conformité Senior, Banque Cantonale Genevoise -- Genève, Suisse

Mars 2020 – présent

• Supervisé une équipe de 5 analystes conformité, gérant un portefeuille de dossiers AML/KYC à haut risque et assurant la conformité avec les réglementations FINMA et LBA.

• Développé et mis en œuvre des procédures de due diligence renforcée, résultant en une réduction de 20% des alertes faussement positives et une amélioration de l'efficacité des processus.

• Dirigé la préparation et la réponse aux audits réglementaires, obtenant des évaluations positives et sans réserve sur les pratiques de conformité du département.

• Formé plus de 100 employés aux nouvelles réglementations AML et aux politiques internes, augmentant le score moyen de connaissance en conformité de 25%.

Analyste Conformité AML/KYC, UBS Switzerland AG -- Genève, Suisse

Septembre 2017 – Février 2020

• Effectué des analyses approfondies des transactions suspectes et des profils clients pour identifier les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

• Préparé et soumis des rapports d'activités suspectes (RAS) aux autorités compétentes, contribuant à plusieurs enquêtes réussies.

• Participé à la mise à jour des politiques et procédures internes en réponse aux évolutions réglementaires, notamment FATCA et CRS.

• Collaboré avec les équipes commerciales pour s'assurer que les nouvelles relations clients respectaient les exigences KYC dès l'intégration.

Assistant Conformité, Crédit Agricole Suisse SA -- Genève, Suisse

Janvier 2016 – Août 2017

• Soutenu l'équipe conformité dans la surveillance des transactions et la gestion des alertes.

• Participé à la revue périodique des dossiers clients pour la mise à jour des informations KYC.

• Effectué des recherches sur les sanctions internationales et les listes de personnes politiquement exposées (PEP).

Formation

Université de Genève, Master en Master en Droit Économique, spécialisation Droit Bancaire et Financier -- Genève, Suisse

Septembre 2014 – Août 2016

Université de Lausanne, Licence en Licence en Droit -- Lausanne, Suisse

Septembre 2011 – Juin 2014

Compétences

Conformité & Réglementation: AML, KYC, LBA, FINMA, FATCA, CRS, MiFID II, Bâle III, Anti-corruption, Éthique des affaires, Gestion des risques réglementaires

Gestion de Projet & Audit: Gestion de projet (Agile/Scrum), Audit interne, Évaluation des contrôles, Reporting réglementaire, Rédaction de politiques et procédures

Outils & Logiciels: Word, Excel, PowerPoint, Systèmes de surveillance des transactions (ex: Actimize, Mantas), Bases de données réglementaires (ex: World-Check, Dow Jones Risk & Compliance)

Langues: Français (langue maternelle), Anglais (courant), Allemand (professionnel)