Михаил Морозов
- Телефон: +7 903 123 45 67
- Эл. почта: mikhail.morozov@email.com
- Местоположение: Москва, Россия
- LinkedIn: mikhail.morozov.compliance
Резюме
Специалист по комплаенсу с 7-летним опытом в регулировании финансовых рынков и банковской деятельности, специализирующийся на AML/KYC, противодействии коррупции и соблюдении нормативных требований. Успешно внедрил системы мониторинга транзакций, сократив риски нарушений на 15%. Опыт в разработке и проведении внутренних аудитов, обеспечивая полное соответствие законодательству РФ и международным стандартам.
Эффективно управлял комплаенс-рисками для крупных финансовых учреждений, разработав более 20 внутренних политик и процедур. Обладает глубокими знаниями Федерального закона № 115-ФЗ и международных регуляторных актов, обеспечивая прозрачность и этичность деловых операций.
Опыт работы
Ведущий специалист по комплаенсу, АО "Финансовые Решения" -- Москва, Россия
Март 2020 – настоящее время
-
Разработал и внедрил новую методологию оценки комплаенс-рисков, что привело к снижению выявленных нарушений на 20% в течение первого года.
-
Проводил внутренние расследования по подозрительным операциям, обеспечивая своевременное информирование регулирующих органов и минимизацию штрафов.
-
Курировал процесс адаптации новых сотрудников по вопросам комплаенса, обучив более 50 специалистов по AML/KYC.
-
Осуществлял мониторинг изменений в законодательстве РФ и международных регуляторных актах, оперативно адаптируя внутренние политики компании.
Специалист по комплаенсу, ПАО "Московский Коммерческий Банк" -- Москва, Россия
Сентябрь 2016 – Февраль 2020
-
Участвовал в разработке и обновлении внутренних нормативных документов, связанных с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
-
Провел анализ более 1000 клиентских досье на предмет соответствия требованиям KYC, выявив и устранив 10% неточностей.
-
Подготовил ежеквартальные отчеты для Центрального банка Российской Федерации по вопросам комплаенса.
-
Оказывал консультационную поддержку бизнес-подразделениям по вопросам соблюдения регуляторных требований.
Образование
Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова, Магистр в Юриспруденция -- Москва, Россия
Сентябрь 2014 – Июль 2016
Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова, Бакалавр в Юриспруденция -- Москва, Россия
Сентябрь 2010 – Июль 2014
Навыки
Экспертиза в комплаенсе: AML/KYC, CFT, FATCA, CRS, MiFID II, GDPR, FCPA, UK Bribery Act, регулирование финансовых рынков, корпоративное управление, этика бизнеса, внутренний контроль
Нормативно-правовая база: Федеральный закон № 115-ФЗ, Положения ЦБ РФ, международные стандарты (FATF), законодательство о ценных бумагах
Аналитические навыки: Оценка рисков, мониторинг транзакций, расследование нарушений, анализ данных, подготовка отчетов
Программное обеспечение: Microsoft Office Suite, CRM-системы, системы мониторинга AML (например, Финансовый Мониторинг), базы данных правовой информации (КонсультантПлюс, Гарант)
Языки: Русский (родной), Английский (свободный)
