Елена Михайлова
- Телефон: +7 903 123 45 67
- Эл. почта: elena.mikhailova@email.com
- Местоположение: Москва, Россия
- LinkedIn: elena-mikhailova-fraud
Резюме
Более 7 лет опыта в обнаружении, расследовании и предотвращении мошенничества в финансовом секторе и корпоративной среде. Успешно выявила и пресекла схемы мошенничества на общую сумму свыше 50 миллионов рублей, используя глубокий анализ данных и передовые методы расследования. Обладаю проверенной способностью создавать и внедрять эффективные стратегии по снижению рисков мошенничества и оптимизации процессов комплаенса.
Опыт работы
Ведущий аналитик по расследованию мошенничества, ПАО "Альфа-Банк" -- Москва, Россия
Март 2019 – настоящее время
-
Возглавляла команду из 3 аналитиков, расследуя сложные случаи корпоративного и банковского мошенничества, что привело к возврату активов на сумму более 30 миллионов рублей.
-
Разработала и внедрила новые алгоритмы для проактивного выявления подозрительных транзакций, сократив время обнаружения мошенничества на 25%.
-
Провела более 50 внутренних расследований, подготовила подробные отчеты и представила доказательства для судебных исков.
-
Обучила более 100 сотрудников банка методам выявления и предотвращения мошенничества.
Специалист по финансовому мониторингу, ООО "Сбербанк" -- Москва, Россия
Сентябрь 2015 – Февраль 2019
-
Анализировала крупные объемы финансовых данных для выявления аномалий и потенциальных случаев отмывания денег и финансирования терроризма.
-
Участвовала в разработке и тестировании системы автоматического выявления подозрительных операций, повысив ее точность на 15%.
-
Подготовила более 200 отчетов о подозрительных операциях для Росфинмониторинга.
-
Проводила первичные расследования по заявлениям о мошенничестве, собирала доказательства и опрашивала свидетелей.
Образование
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, Магистр в Экономическая безопасность -- Москва, Россия
Сентябрь 2017 – Июль 2019
Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова, Бакалавр в Юриспруденция -- Москва, Россия
Сентябрь 2011 – Июль 2015
Навыки
Расследование и анализ: Расследование мошенничества, Финансовый анализ, Анализ данных, OSINT, Форензика, Оценка рисков, Выявление аномалий, Профилирование мошенников, Интервьюирование, Сбор доказательств, Подготовка отчетов
Технические навыки: SQL, Python (для анализа данных), Excel (продвинутый уровень), SAP Fraud Management, AML-системы, BI-инструменты (Tableau, Power BI), Базы данных (Oracle, MS SQL)
Правовые и нормативные знания: Законодательство РФ по борьбе с мошенничеством, 115-ФЗ, Комплаенс, Корпоративное право, Уголовный кодекс РФ (в части экономических преступлений), Внутренние аудиты
Личные качества: Критическое мышление, Внимание к деталям, Конфиденциальность, Аналитические способности, Настойчивость, Коммуникативные навыки, Работа в команде
