Inês Rodrigues

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Resumo

Com 7 anos de experiência na detecção e prevenção de fraudes em instituições financeiras, liderei investigações complexas que resultaram na recuperação de mais de 2 milhões de euros em perdas. Especialista na análise de padrões transacionais e na implementação de controles internos para mitigar riscos de fraude.

Profissional com sólida formação em auditoria e perícia contábil, com histórico comprovado na identificação de anomalias financeiras e na elaboração de relatórios forenses detalhados para suporte a processos legais e regulatórios.

Experiência Profissional

Analista Sênior de Prevenção e Combate à Fraude, Banco Comercial Português (BCP) -- Lisboa, Portugal

Março 2019 – presente

• Liderou uma equipa de 3 analistas na investigação de casos de fraude complexos, reduzindo as perdas anuais do banco em 15% através da identificação proativa de esquemas fraudulentos.

• Desenvolveu e implementou novos modelos de deteção de fraude baseados em análise de dados, resultando numa melhoria de 20% na taxa de identificação de transações suspeitas.

• Coordenou a resposta a incidentes de fraude, incluindo a recolha de evidências digitais e a colaboração com autoridades policiais e regulatórias.

• Elaborou relatórios de investigação detalhados para a administração e órgãos reguladores, garantindo a conformidade com as diretrizes AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer).

Investigadora de Fraudes Financeiras, Caixa Geral de Depósitos (CGD) -- Lisboa, Portugal

Janeiro 2016 – Fevereiro 2019

• Realizou investigações aprofundadas sobre atividades fraudulentas em contas correntes e transações de crédito, recuperando um total de 500.000 euros em fundos desviados.

• Analisou grandes volumes de dados transacionais para identificar padrões de comportamento fraudulentos e vulnerabilidades nos sistemas internos.

• Participou na revisão e otimização de políticas e procedimentos de segurança para mitigar riscos de fraude, contribuindo para a redução de 10% nos incidentes de fraude interna.

• Conduziu entrevistas com partes envolvidas em casos de fraude e preparou documentação para suporte a ações judiciais.

Formação Acadêmica

Universidade de Lisboa, Mestrado em Auditoria e Perícia Contábil -- Lisboa, Portugal

Setembro 2014 – Julho 2016

Instituto Superior de Contabilidade e Administração de Lisboa (ISCAL), Licenciatura em Contabilidade e Administração -- Lisboa, Portugal

Setembro 2010 – Julho 2014

Competências

Análise de Fraude: Deteção de Fraude, Prevenção de Fraude, Investigação Forense, Análise de Dados Financeiros, Modelagem de Risco, AML/KYC

Ferramentas & Tecnologias: SQL, Excel Avançado, ACL Analytics, SAS Fraud Management, Power BI, SPSS, Sistemas de Monitoramento Transacional

Conhecimentos Legais e Regulatórios: Legislação Anti-Branqueamento de Capitais (AML), Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD), Normas Contabilísticas Internacionais (IAS/IFRS), Conformidade Regulamentar

Habilidades Interpessoais: Pensamento Crítico, Resolução de Problemas, Comunicação Escrita e Verbal, Análise de Evidências, Entrevistas Investigativas