Rafael Almeida

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• E-mail: rafael.almeida@email.com
• Localização: Lisbon, Portugal
• LinkedIn: rafael-almeida-financeiro

Resumo

Com 8 anos de experiência em assessoria financeira, Rafael Almeida tem um histórico comprovado na elaboração e execução de estratégias de investimento personalizadas para clientes de alto patrimônio líquido. Especializado em otimização de portfólio e planejamento de aposentadoria, com foco na maximização do retorno e mitigação de riscos, resultando em um aumento médio de 15% na satisfação do cliente e 10% no crescimento do patrimônio sob gestão.

Experiência Profissional

Assessor Financeiro Pessoal Sênior, Banco Comercial Português (BCP) -- Lisbon, Portugal

Março 2020 – presente

• Gerenciou uma carteira de mais de 150 clientes de alto patrimônio líquido, totalizando mais de €50 milhões em ativos sob gestão.

• Desenvolveu e implementou planos financeiros abrangentes, incluindo estratégias de investimento, planejamento de aposentadoria e otimização fiscal, resultando em um crescimento médio anual de 8% no patrimônio dos clientes.

• Liderou a introdução de novas soluções de investimento sustentáveis, atraindo 20 novos clientes e aumentando os ativos sob gestão em €7 milhões em 12 meses.

• Proporcionou mentoria e treinamento a uma equipe de 3 assessores financeiros juniores, melhorando o desempenho da equipe em 15%.

Assessor Financeiro Pessoal, Caixa Geral de Depósitos -- Lisbon, Portugal

Julho 2016 – Fevereiro 2020

• Aconselhou clientes sobre uma variedade de produtos financeiros, incluindo fundos de investimento, seguros e produtos de poupança, superando as metas de vendas em 10% anualmente.

• Realizou análises detalhadas das necessidades financeiras dos clientes para recomendar as soluções mais adequadas, resultando em uma taxa de retenção de clientes de 90%.

• Conduziu workshops e seminários para clientes sobre tópicos de planejamento financeiro, educando mais de 200 participantes por ano.

Formação Acadêmica

Universidade Católica Portuguesa, Mestrado em Gestão Financeira -- Lisbon, Portugal

Setembro 2014 – Junho 2016

Universidade de Lisboa, Licenciatura em Economia -- Lisbon, Portugal

Setembro 2011 – Julho 2014

Competências

Planeamento Financeiro: Gestão de Portfólio, Planeamento de Aposentadoria, Análise de Risco, Otimização Fiscal, Planos de Sucessão, Proteção de Ativos

Estratégias de Investimento: Mercados Financeiros, Análise Técnica e Fundamental, Fundos de Investimento, Obrigações, Ações, Produtos Estruturados

Ferramentas & Software: Bloomberg Terminal, Refinitiv Eikon, Microsoft Excel (Avançado), Salesforce CRM, Plataformas de Negociação Online

Competências Interpessoais: Comunicação Eficaz, Negociação, Construção de Relacionamentos, Resolução de Problemas, Mentoria

Idiomas: Português (Nativo), Inglês (Fluente), Espanhol (Intermédio)